Osobní finanční plán

Jako profesionální finanční poradci máme zájem o vytvoření dlouhodobých vztahů s našimi klienty, kteří mají zájem o své finance, a pro tyto klienty hledáme a připravujeme produkty k jejich naprosté spokojenosti.

 Pro zjištění potřeb každého jedince je potřeba vytvoření ideálního finančního plánu, a absence jakéhokoliv finančního plánu je jedním z důvodů proč je tolik českých domácností zadlužených nebo žijí od výplaty k výplatě.

A co vy? Máte osobní finanční plán nebo se také spoléháte na štěstí a dostatečné příjmy?

Co to vůbec ten finanční plán je?
Jak už název napovídá, je to plán týkající se pohybů peněz v rozpočtu domácnosti. Jeho úkolem je zajistit, abyste měli nad svými financemi maximální kontrolu a nikdy se nestalo, že vás zaskočí nějaká nepříjemná životní situace a na dlouhou dobu vás například zadluží.
 

Kvalitní osobní finanční plán by měl nastínit příští kroky a toky peněz k zajištění finanční stability a financování velkých výdajů, či plnění naších cílů a snů. Samozřejmě se jedná o přibližný plán, priority i finanční situace se v průběhu života mění a svůj plán je třeba revidovat. Každý k finančnímu plánování má jiný přístup základy jsou ale vždy stejné.

Finanční plán by měl:

• zhodnotit Vaši současnou situaci pomoci výsledovky, nebo rozvahy
• naplánovat krytí rizik a zajištění příjmů a majetku
• zmapovat budoucí finanční cíle 
• navrhnout finanční produkty k uskutečnění těchto cílů

Jak se osobní finanční plán vytvoří?

1. krokem je získání podkladů pro finanční plánování,
 proto, abychom získali maximální informace o Vás a Vaší aktuální finanční situaci, zvolíme místo setkání podle Vás,
může probíhat v naší kanceláři nebo v pohodlí Vašeho domova.

2. krokem je analýza podkladů pro finanční plánování,
pro navržení optimálního řešení různých situací, které Vás mohou během času potkat, je potřeba analyzovat Vaši současnou situaci. To znamená, jaké finanční služby používáte, jaké jsou Vaše nejbližší finanční cíle, a my navrhneme řešení, které Vám pomůže splnit Vaše finanční cíle rychleji a efektivněji.

3. krokem je vytvoření osobního finančního plánu,
na jehož základě závěrů analýzy zpracujeme Váš osobní finanční plán. V něm se navrhne co nejefektivnější řešení jednotlivých oblastí Vašich osobních financí s ohledem na plánované výdaje a reálná rizika. Když máme vše pečlivě naplánováno, můžeme se vrhnout na realizaci. Nyní si zajistíme finanční produkty, které nám s naším plánem pomohou. Vytvoříme si jasná pravidla a ty budeme pečlivě dodržovat.

4. krokem je tedy realizace osobního finančního plánu,
je to příprava a úprava stávajících smluv k finančním produktům, případně podpis nových potřebných smluv, které pak povedou k dosažení Vašich cílů. Finanční portfolio služeb a produktů řešíme jako celek. Jedině tak je zajištěna požadovaná kvalita. Nedochází tak k chybám způsobených vytržením z kontextu jednoho produktu a ignorování souvislostí a návazností na ostatní používané finanční služby.

5. krokem je následná péče a aktualizace osobního finančního plánu,
následná péče o klienty je jedním z pilířů naší práce. Život každého z nás se vyvíjí a spolu s tím je potřeba měnit a přizpůsobovat portfolio finančních služeb. Hlídáme za Vás důležité termíny u Vašich smluv, zajišťujeme návrhy řešení nových priorit, sledujeme změny v zákonné úpravě a daňové souvislosti různých finančních produktů.

Co pro Vás můžeme udělat navíc?

1. Finanční poradce je placen bankou (nebo jinou finanční institucí), které se stáváte klientem.
   Pro Vás je poradenství zdarma.
2. Vzhledem ke skutečnosti, že jsme významným externím distributorem, řada finančních produktů má v naší nabídce příznivější parametry než “na přepážce“.

        Do 30.6.2014  Vám vypracujeme osobní finanční plán ZDARMA 
       a dále Vám nabídneme produkty které výrazně
ušetří Váš rodinný rozpočet !!!!

  

Zjistěte, jak lze jednoduše ušetřit tisíce korun ročně!!!!

•  na energiích, na pojištění, na autě, na bytě nebo domácnosti, na půjčkách, na hypotéce atd.......

• jak lze vydělat na spoření, na investicích, i na osobních účtech.....

CO VŠECHNO MUSÍM PRO TO UDĚLAT???

 NIC, JEN NÁS KONTAKTOVAT, MY UŽ VÁM RÁDI PORADÍME JAK UŠETŘIT !!

Využijte slevy které naši partneři pro Vás připravili, nabídka platí pouze do konce prosince 2014!!!